Analyser votre placement actuel

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Le temps est la clé : il n'est jamais trop tard pour le prendre.

Le temps joue un rôle clé en terme de rentabilité : celui que l’on a, celui qui nous manque, les temps qui changent (et les règles avec), le long terme, le court terme, le temps qui presse, …
Autant de raisons de s’interroger.

_Ais-je fait les bons choix au démarrage ?
_Le montage est-il toujours adapté au contexte ?
_Est-ce que j’ai mieux à faire aujourd’hui ?

Nous vous aidons à faire un point sur l’état de votre placement, et à le comparer aux autres solutions possibles :

01.

Où en est-on ?

Photographie du placement

→ État des lieux en terme de plus-value immobilière, de trésorerie locative et de gestion de l’épargne.

→ Place de l’effort financier au vu de votre situation globale

02.

Est-il toujours en ligne avec mes objectifs ?

Projection comparée.

→ Au vu des rentabilités moyennes observées

→ Au vu des objectifs personnels dégagés

03.

Comment faire mieux ?

Stratégie d’optimisation.

→ Identification des leviers pour parvenir à maîtriser au mieux votre fiscalité et optimiser vos placements.

→ Comparaison du montage actuel et du montage alternatif, dans la durée.

INTERROGER VOTRE MONTAGE →

Pour en challenger la rentabilité

Optimiser le cadre fiscal et le niveau d’impôt, questionner l’effet de levier lié à l’emprunt, optimiser les intrants et sortants du flux de trésorerie, s’adapter aux changements de législation, minimiser les coûts financiers, …
Autant de leviers à interroger, pour mesurer l’efficacité de votre stratégie actuelle, en la comparant à des options alternatives.

... et le réaligner avec vos objectifs

Les actifs ont tendance à doucement sortir de leur trajectoire initiale : changements législatifs, hausse des prix de l’immobilier, épargne cumulée, accidents de la vie, …
En reposant le dispositif à plat, nous pouvons mesurer la distance parcourue, et poser plus objectivement la question : la stratégie est-elle toujours en ligne avec les attentes ?

Quelques solutions :

Optimiser l'imposition

Reformuler votre cadre fiscal et locatif, pour diminuer le niveau d’impôt, et alléger la charge annuelle.

Maximiser l'effet de levier

Questionner le moment de réactivation de l’effet de levier lié à l’emprunt, dans un objectif de maximisation du patrimoine global.

Réorienter le placement

Interroger les évolutions de contexte, pour recadrer le placement au sein de votre dispositif patrimonial

Équilibrer le flux de trésorerie

Optimiser les niveaux intrants et sortants du flux de trésorerie, pour équilibrer votre besoin en fond de roulement.

Reformuler le cadre fiscal

Adapter le cadre fiscal du placement aux évolutions liées aux changements de contexte et à l’évolution des flux.

Challenger le cadre financier

Questionner les charges financières du placement, pour les optimiser (emprunt, assurance, …)